Unsere bewährte
Methodik

Der Erstkontakt ist der Beginn einer vertrauensvollen Zusammenarbeit. In einem unverbindlichen Gespräch nehmen wir uns Zeit, Sie und Ihre Situation kennenzulernen. Wir hören aufmerksam zu und stellen gezielte Fragen, um ein erstes Verständnis für Ihre Ausgangslage zu entwickeln. Dabei erläutern wir auch unsere Arbeitsweise und beantworten alle Ihre Fragen. Dieses Gespräch findet in entspannter Atmosphäre statt, ohne Druck oder Verpflichtungen. Sie haben ausreichend Gelegenheit, uns und unseren Ansatz kennenzulernen. Am Ende dieses Gesprächs entscheiden Sie in Ruhe, ob Sie mit uns zusammenarbeiten möchten. Sollten Sie sich dafür entscheiden, vereinbaren wir die nächsten Schritte und erstellen einen individuellen Zeitplan. Wir senden Ihnen vorab eine Liste mit Unterlagen, die für eine umfassende Analyse hilfreich sind. Dieser strukturierte Einstieg schafft von Anfang an Klarheit und Transparenz. Unser Ziel ist es, dass Sie sich von der ersten Minute an gut aufgehoben fühlen.

Die Ist-Analyse bildet das Fundament jeder qualifizierten Finanzplanung. Wir untersuchen systematisch alle relevanten Aspekte Ihrer finanziellen Situation. Dazu gehören Ihre Einnahmen und Ausgaben, bestehende Verträge und Verpflichtungen sowie Ihr Vermögen und Ihre Verbindlichkeiten. Auch Ihre steuerliche Situation und bestehende Absicherungen werden berücksichtigt. Diese Analyse erfolgt mit größter Sorgfalt und unter Berücksichtigung aktueller gesetzlicher Rahmenbedingungen. Wir nutzen bewährte Analysetools und unsere langjährige Erfahrung, um ein vollständiges Bild zu erstellen. Dabei achten wir nicht nur auf Zahlen, sondern auch auf Zusammenhänge und mögliche Synergien. Die Ergebnisse werden übersichtlich aufbereitet und verständlich dokumentiert. So entsteht eine solide Grundlage für die weiteren Schritte. Diese Phase erfordert Ihre aktive Mitarbeit durch Bereitstellung relevanter Unterlagen. Sollten einzelne Informationen fehlen, können wir die Analyse schrittweise ergänzen. Transparenz und Genauigkeit haben für uns höchste Priorität.

Nachdem wir Ihre aktuelle Situation verstanden haben, widmen wir uns Ihren Zielen und Wünschen. In ausführlichen Gesprächen erarbeiten wir gemeinsam, was Ihnen wirklich wichtig ist. Dabei unterscheiden wir zwischen kurzfristigen Bedürfnissen, mittelfristigen Plänen und langfristigen Visionen. Jedes Ziel wird konkretisiert und mit einem realistischen Zeithorizont versehen. Wir helfen Ihnen dabei, Prioritäten zu setzen und mögliche Zielkonflikte zu erkennen. Denn nicht alle Wünsche lassen sich gleichzeitig verwirklichen. Durch diese strukturierte Herangehensweise entsteht Klarheit über den einzuschlagenden Weg. Wir berücksichtigen dabei auch Ihre persönlichen Werte und Präferenzen. Denn Finanzplanung muss zu Ihrer Lebenssituation und Ihrem Charakter passen. Risikobereitschaft, Flexibilitätsbedürfnisse und persönliche Vorlieben fließen in die Zielsetzung ein. Am Ende dieser Phase haben Sie ein klares Bild davon, wohin die Reise gehen soll. Diese Klarheit ist entscheidend für alle weiteren Schritte und Entscheidungen. Die definierten Ziele dienen als Kompass für die Entwicklung konkreter Lösungsansätze.

In dieser Phase entsteht Ihr individuelles Finanzkonzept. Wir entwickeln konkrete Lösungsansätze, die auf Ihrer Situation und Ihren Zielen basieren. Dabei betrachten wir verschiedene Szenarien und deren mögliche Auswirkungen. Jeder Lösungsweg wird detailliert ausgearbeitet und hinsichtlich seiner Vor- und Nachteile bewertet. Wir berücksichtigen dabei aktuelle Rahmenbedingungen sowie mögliche zukünftige Entwicklungen. Besonderes Augenmerk legen wir auf die praktische Umsetzbarkeit und Nachhaltigkeit der vorgeschlagenen Lösungen. Die Konzepte werden verständlich aufbereitet und beinhalten konkrete Handlungsempfehlungen. Auch steuerliche Aspekte und Optimierungsmöglichkeiten werden einbezogen. Wir zeigen transparent auf, welche Annahmen unseren Empfehlungen zugrunde liegen. Diese Ehrlichkeit ermöglicht Ihnen eine fundierte Einschätzung. Die entwickelten Konzepte sind flexibel gestaltet und können an veränderte Umstände angepasst werden. Unser Ziel ist es, Ihnen mehrere Optionen aufzuzeigen, zwischen denen Sie wählen können. So treffen Sie letztendlich selbst die Entscheidung, welcher Weg für Sie der richtige ist. Diese Wahlfreiheit ist uns wichtig, denn Sie kennen Ihre Situation am besten.

In einem oder mehreren ausführlichen Gesprächen präsentieren wir Ihnen die entwickelten Konzepte. Wir nehmen uns alle Zeit, die Sie benötigen, um die Lösungsansätze zu verstehen und zu bewerten. Jeder Aspekt wird detailliert erläutert, und wir beantworten alle Ihre Fragen geduldig. Dabei verwenden wir verständliche Sprache und vermeiden unnötiges Fachjargon. Visuelle Darstellungen und Beispielrechnungen helfen, komplexe Zusammenhänge nachvollziehbar zu machen. Wir zeigen transparent auf, welche Konsequenzen verschiedene Entscheidungen haben können. Auch mögliche Risiken und Unsicherheiten werden offen angesprochen. Denn nur mit vollständiger Information können Sie eine fundierte Entscheidung treffen. Wir drängen Sie nicht zu vorschnellen Entscheidungen, sondern räumen Ihnen ausreichend Bedenkzeit ein. Bei Bedarf führen wir weitere Analysen durch oder passen Konzepte an Ihre Rückmeldungen an. Diese Phase ist ein Dialog auf Augenhöhe, in dem Ihre Fragen und Bedenken ernst genommen werden. Am Ende steht eine Entscheidung, mit der Sie sich wirklich wohlfühlen und die zu Ihrem Leben passt.

Nachdem Sie sich für einen Lösungsweg entschieden haben, beginnt die Umsetzungsphase. Wir begleiten Sie Schritt für Schritt bei der praktischen Realisierung Ihres Finanzkonzepts. Dabei kümmern wir uns um administrative Aufgaben und koordinieren notwendige Schritte. Sie bleiben stets informiert über den Fortschritt und anstehende Aktivitäten. Nach der initialen Umsetzung beginnt die Phase der kontinuierlichen Betreuung. In regelmäßigen Abständen überprüfen wir gemeinsam, ob Ihre Planung noch zu Ihrer aktuellen Situation passt. Das Leben verändert sich, und Ihre Finanzplanung sollte diese Veränderungen widerspiegeln. Bei Bedarf passen wir Konzepte an neue Gegebenheiten an. Sie haben jederzeit die Möglichkeit, Fragen zu stellen oder zusätzliche Gespräche zu vereinbaren. Auch bei unvorhergesehenen Ereignissen stehen wir Ihnen zur Seite. Diese langfristige Partnerschaft gibt Ihnen Sicherheit und die Gewissheit, dass Ihre finanzielle Planung in guten Händen ist. Wir informieren Sie proaktiv über relevante Änderungen in gesetzlichen Rahmenbedingungen. So bleibt Ihre Planung nicht nur aktuell, sondern entwickelt sich mit Ihnen weiter.